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La truffa del money muling è un fenomeno criminale in cui le persone vengono ingannate o convinte a trasferire denaro ottenuto illegalmente da una persona o da un’organizzazione a un’altra. Queste persone, note come “muli”, svolgono il ruolo di intermediari inconsapevoli o consapevoli, facilitando il riciclaggio di denaro.
Tutto accade con una comunicazione telefonica, qualsiasi essa sia: da una chiamata da un numero estero o un messaggio su whatsapp fino ad arrivare alle truffe per email. Le promesse sono sempre le stesse: guadagno facile e piccoli investimenti. Chi si trova in crisi economica può cadere facilmente nella trappola. Il target? Disoccupati, under 30, alcune volte anche minorenni, utenti appena trasferiti all’estero. Insomma, persone a cui qualche entrata in più farebbe comodo. Ma procediamo step by step nel capire il modus operandi del money muling.
Come funziona la truffa del money muling?
Il processo tipico di una truffa di money muling coinvolge diversi passaggi:
- Reclutamento: i truffatori contattano le vittime tramite social media, email, annunci di lavoro falsi o piattaforme come Telegram, promettendo loro guadagni facili e rapidi.
- Attrattiva: vengono presentate opportunità di lavoro che sembrano legittime, spesso con descrizioni vaghe, ma attraenti per chi cerca lavoro con una certa urgenza per difficoltà economiche.
- Trasferimento di denaro: una volta che la vittima accetta, viene chiesto loro di utilizzare il proprio conto bancario per ricevere e trasferire denaro a terzi, trattenendo una commissione per il servizio.
- Complicità inconsapevole: molti muli non sono consapevoli della natura criminale delle transazioni per il quale fanno da intermediari, rendendoli complici inconsapevoli di attività di riciclaggio di denaro.
Money Muling su Telegram, un esempio di caso studio
Su Telegram, specifici gruppi e bot vengono utilizzati per coordinare le operazioni di money muling. Le vittime vengono attirate in gruppi che utilizzano impropriamente nomi di grandi aziende con la promessa di ottenere guadagni lucrosi nel breve termine. Un caso recente ha coinvolto un gruppo telegram che falsamente affermava di essere affiliato a una grande ditta cinematografica al fine di guadagnare credibilità, sostenuta da bot programmati per interagire tra di loro e dare veridicità alla storia. L’obiettivo era dare una falsa impressione di legalità alle operazioni.
Perché il money muling è pericoloso?
Il money muling è pericoloso per diverse ragioni:
- Implicazioni legali: chi partecipa, anche se in modo inconsapevole, può essere accusato di riciclaggio di denaro. Ciò porta ad affrontare gravi conseguenze legali, incluse multe e incarcerazione.
- Compromissione finanziaria: le transazioni sospette possono portare al congelamento dei conti bancari e a danni alla reputazione finanziaria della vittima.
- Supporto al crimine: facilitare il money muling sostiene indirettamente attività criminali, come frodi, traffico di droga e altri reati gravi.
Per tutti questi motivi è sempre bene saper identificare le attività sospette. Offerte di lavoro vantaggiose che sembrano piovere dal cielo come nei migliori film hollywoodiani, richieste di utilizzare i propri conti bancari personali per transazioni e offerte che sembrano troppo belle per essere vere, appunto, interazione con bot che non parlano correttamente in italiano. Tenersi aggiornati sulle nuove truffe partorite ogni giorno è anche un buon modo per prevenirle.
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Come proteggersi dalla truffa del money muling?
Per evitare di cadere vittima di questa truffa, è importante seguire alcune linee guida:
- Verificare le offerte di lavoro: diffidare, come detto, delle offerte che promettono guadagni elevati per lavoro minimo, soprattutto se richiedono l’uso del proprio conto bancario.
- Proteggere le proprie informazioni personali: non condividere informazioni bancarie o personali con sconosciuti o aziende non verificate.
- Educarsi sulle truffe: mantenersi informati sui vari tipi di truffe e sui segnali d’allarme, soprattutto le richieste di trasferimento di denaro che solitamente prendono il volo verso conti esteri.